(28 de mayo del 2024. El Venezolano).- Tomás Niembro Concha ha presentado una demanda contra la Oficina del Comisionado de Instituciones Financieras de Puerto Rico (OCIF) y su comisionada, Natalia Zequeira Díaz. La demanda alega violaciones significativas de la Decimocuarta y Octava Enmienda de la Constitución de los Estados Unidos, conforme al título 42 U.S.C. § 1983, además de actos ultra vires que, según el demandante, exceden la autoridad legal otorgada a la OCIF.
Niembro, accionista mayoritario de Nodus International Bank, sostiene que la OCIF, bajo la dirección de Zequeira, ha llevado a cabo una serie de acciones injustificadas y fuera de su ámbito legal, resultando en la liquidación forzosa del banco. En marzo de 2023, Niembro inyectó 4 millones de dólares de sus fondos personales para aumentar la liquidez del banco. A pesar de este esfuerzo, la OCIF ordenó la liquidación del banco.
El caso adquiere un tono más oscuro con la acusación de perjurio por parte de Zequeira, quien supuestamente acusó falsamente a Niembro de robar fondos del banco. Esta acción, según Niembro, no solo manchó su reputación sino que también fue utilizada como justificación para la intervención y liquidación del banco.
La demanda también señala la incompetencia de la empresa Driven, encargada de la administración y liquidación del banco, y denuncia que la OCIF ha bloqueado los intentos de Niembro y su socio Juan Ramírez para reembolsar a los depositantes del banco. Este bloqueo, según Niembro, agrava aún más la situación financiera de los depositantes y accionistas.
Una de las revelaciones más impactantes es la concesión de una nueva licencia bancaria al Nave Bank en agosto de 2023, mientras se ejecutaba la liquidación de Nodus. Esta acción despierta sospechas de conflicto de intereses, dado que Héctor del Río, esposo de Zequeira, es el Oficial de Desarrollo de Negocios de Nave Bank.
El contexto institucional es fundamental para entender esta disputa. OCIF, creada en 1985 y autorizada a supervisar la banca internacional en 1989, ha enfrentado problemas de falta de personal y sobrecarga de trabajo, lo que llevó a la pérdida de su acreditación en 2022. En respuesta, Zequeira ha adoptado una postura agresiva hacia los bancos internacionales, lo que incluye un aumento en multas y liquidaciones, con una notable atención en los bancos administrados por venezolanos.
La demanda se centra en una orden emitida por OCIF el 4 de abril de 2024, que busca perforar el velo corporativo de Nodus y responsabilizar personalmente a Niembro y Ramírez por las deudas del banco, además de imponer restituciones y multas significativas. Niembro argumenta que esta orden es ilegal y excede la autoridad estatutaria de OCIF, además de violar el debido proceso legal.
Declaración y Medidas Cautelares
Niembro solicita al Tribunal una declaración que invalide la orden de OCIF, la cual considera ultra vires y violatoria de la Constitución de los Estados Unidos. También busca medidas cautelares para evitar que OCIF y Zequeira intenten hacer cumplir dicha orden.
El caso de Tomás Niembro Concha contra OCIF y Natalia Zequeira Díaz pone en el centro de atención las prácticas regulatorias en Puerto Rico y la integridad de su sistema financiero. La resolución de este conflicto no solo afectará a las partes involucradas, sino que también podría tener repercusiones significativas en la política financiera de la isla y en la confianza de los inversores internacionales.
Este litigio continuará siendo monitoreado de cerca, ya que sus implicaciones podrían redefinir la relación entre las entidades financieras y las autoridades reguladoras en Puerto Rico.
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