Anuncios
ADVERTISEMENT
  • Contamos contigo!!!
  • Aviso Legal
  • Contáctanos
martes, julio 1, 2025
  • Login
  • Register
No Result
View All Result
NEWSLETTER
El Venezolano News
  • Primera página
  • Ediciones Impresas
    • All
    • Colombia
    • Houston
    • Internacional
    • Lo Descubrimos Magazine
    • Madrid
    • Miami
    • Panamá
    • República Dominicana
    Samer Yorde y Paula Landino: ¡estos venezolanos lo volvieron hacer!

    Samer Yorde y Paula Landino: ¡estos venezolanos lo volvieron hacer!

    Miami (Del 26 de junio al 01 de julio)

    Miami (Del 26 de junio al 01 de julio)

    Miami (Del 19 al 25 de junio)

    Miami (Del 19 al 25 de junio)

    Empresas que inspiran – 15 años de compromiso: WorldStaff USA y su impacto como agencia de empleo en EE. UU.

    Empresas que inspiran – 15 años de compromiso: WorldStaff USA y su impacto como agencia de empleo en EE. UU.

    Miami (Del 12 al 18 de junio)

    Miami (Del 12 al 18 de junio)

    WorldStaff USA: 15 años generando oportunidades para miles de inmigrantes en Estados Unidos

    WorldStaff USA: 15 años generando oportunidades para miles de inmigrantes en Estados Unidos

    El talento venezolano brilla en Miami: Adrián Guardian se presenta en SAVAGE Labs Wynwood este jueves 12 de junio

    El talento venezolano brilla en Miami: Adrián Guardian se presenta en SAVAGE Labs Wynwood este jueves 12 de junio

    Miami (Del 05 al 11 de junio)

    Miami (Del 05 al 11 de junio)

    Miami (Del 29 de mayo al 4 de junio)

    Miami (Del 29 de mayo al 4 de junio)

    • Colombia
    • Houston
    • Miami
    • Orlando
    • Madrid
    • Panamá
    • República Dominicana
  • EEUU
    • All
    • Miami
    • Orlando
    Organizaciones exigen a la FIFA un Mundial 2026 seguro, sin policías migratorios

    Organizaciones exigen a la FIFA un Mundial 2026 seguro, sin policías migratorios

    Trump firma memorando para endurecer la política estadounidense en Cuba

    Trump firma memorando para endurecer la política estadounidense en Cuba

    EEUU ordena al estado de Argentina renunciar a participación del 51% en petrolera YPF

    EEUU ordena al estado de Argentina renunciar a participación del 51% en petrolera YPF

    Canadá reanuda negociación comercial con EEUU tras eliminar impuestos a las tecnológicas

    Canadá reanuda negociación comercial con EEUU tras eliminar impuestos a las tecnológicas

    Supremo se alinea con Trump contra veto a su orden para limitar la ciudadanía

    Supremo se alinea con Trump contra veto a su orden para limitar la ciudadanía

    Pentágono devela que el ataque a las instalaciones nucleares de Irán culminó 15 años de preparativos

    Pentágono devela que el ataque a las instalaciones nucleares de Irán culminó 15 años de preparativos

    Trump anuncia que el acuerdo comercial con China ha sido firmado y prevé otro con la India

    Trump anuncia que el acuerdo comercial con China ha sido firmado y prevé otro con la India

    EEUU pone en duda el papel de la OEA por su «incapacidad» frente a Venezuela

    EEUU pone en duda el papel de la OEA por su «incapacidad» frente a Venezuela

    Estados venezolanos en emergencia por lluvias

    Estados venezolanos en emergencia por lluvias

  • Venezuela
    PERDONES PRESIDENCIALES QUE TRUMP “VENDE” A MILLONARIOS CRIMINALES FAVORECE AL CORRUPTO BANQUERO VENEZOLANO JULIO MARTIN HERRERA KOLSTER

    PERDONES PRESIDENCIALES QUE TRUMP “VENDE” A MILLONARIOS CRIMINALES FAVORECE AL CORRUPTO BANQUERO VENEZOLANO JULIO MARTIN HERRERA KOLSTER

    Carlotta Sabina: La gurú del “dinero fácil” que terminó salpicada por el caso Ábalos

    Carlotta Sabina: La gurú del “dinero fácil” que terminó salpicada por el caso Ábalos

    Medianálisis gana Premio Nacional de Periodismo IPYS 2025 al integrar la serie “Los Ilusionistas”

    Medianálisis gana Premio Nacional de Periodismo IPYS 2025 al integrar la serie “Los Ilusionistas”

    Estas son las verdaderas razones que mantienen preso al periodista Ramón de Jesús Centeno Navas

    Estas son las verdaderas razones que mantienen preso al periodista Ramón de Jesús Centeno Navas

    María Eugenia Rivera: Forjando un Futuro Humano para la Investigación Educativa en América Latina

    María Eugenia Rivera: Forjando un Futuro Humano para la Investigación Educativa en América Latina

    Estados venezolanos en emergencia por lluvias

    Estados venezolanos en emergencia por lluvias

    Maduro propone cumbre global por la paz ante posibilidad de «guerra nuclear»

    Maduro propone cumbre global por la paz ante posibilidad de «guerra nuclear»

    CARTA ABIERTA A MI AMIGO “EL GUACAMAYO “ OMAR GONZALEZ MORENO

    CARTA ABIERTA A MI AMIGO “EL GUACAMAYO “ OMAR GONZALEZ MORENO

    Venezuela está abierta a la inversión

    Venezuela está abierta a la inversión

  • Internacionales
    Arrecia la ola de calor en Europa al inicio del mes de julio

    Arrecia la ola de calor en Europa al inicio del mes de julio

    Corrupción en España: prisión para exalto cargo del PSOE

    Corrupción en España: prisión para exalto cargo del PSOE

    La lucha por la democracia en Venezuela debe ser liderada por la sociedad civil, por Manuel Rodríguez 

    La lucha por la democracia en Venezuela debe ser liderada por la sociedad civil, por Manuel Rodríguez 

    OMS no descarta que covid-19 tenga origen en un laboratorio

    OMS no descarta que covid-19 tenga origen en un laboratorio

    Pionyang ejecuta públicamente a quienes ven series de Corea del Sur

    Pionyang ejecuta públicamente a quienes ven series de Corea del Sur

    6% de la población adulta del mundo consume drogas

    6% de la población adulta del mundo consume drogas

    Irán amenaza con volver a bombardear bases de Estados Unidos si su país es atacado

    Irán amenaza con volver a bombardear bases de Estados Unidos si su país es atacado

    Sánchez responde a Trump cuestionando sus «injustos» aranceles: España es soberana

    Sánchez responde a Trump cuestionando sus «injustos» aranceles: España es soberana

    Fito, el criminal más buscado de Ecuador capturado y podría ser extraditado a EEUU

    Fito, el criminal más buscado de Ecuador capturado y podría ser extraditado a EEUU

  • Deportes
    • All
    • Beisbol
    • Futbol
    • Qatar 2022
    Orgullo hispano en élite del voleibol juvenil de EEUU: Natalie Chaabouk‑Beltran campeona nacional en Dallas

    Orgullo hispano en élite del voleibol juvenil de EEUU: Natalie Chaabouk‑Beltran campeona nacional en Dallas

    República Dominicana y Venezuela siguen siendo los mayores exportadores de grandesligas, por Eliéxser Pirela Leal

    República Dominicana y Venezuela siguen siendo los mayores exportadores de grandesligas, por Eliéxser Pirela Leal

    Venezolano Elvis Andrus ingresó al Salón de la Fama de Texas

    Venezolano Elvis Andrus ingresó al Salón de la Fama de Texas

    Síntesis deportiva, por Avelino Avancín

    Síntesis deportiva, por Avelino Avancín

    Sintesis deportiva, por Avelino Avancín

    Sintesis deportiva, por Avelino Avancín

    Ositos 2019  busca el tricampeonato en el Festival Nacional de Béisbol

    Ositos 2019  busca el tricampeonato en el Festival Nacional de Béisbol

    Síntesis deportiva, por Avelino Avancín

    Síntesis deportiva, por Avelino Avancín

    Los Thunder se coronan campeones de la NBA

    Los Thunder se coronan campeones de la NBA

    Síntesis deportiva, por Avelino Avancín

    Síntesis deportiva, por Avelino Avancín

    Trending Tags

    • Más
      • All
      • Curiosidades
      • Entretenimiento
      • Opinión
      • Salud
      • Tecnología
      Alleh y Yorghaki realizarán gira en Venezuela, estas son las ciudades donde se presentarán

      Alleh y Yorghaki realizarán gira en Venezuela, estas son las ciudades donde se presentarán

      Cuando la política es asunto de la Iglesia

      Cuando la política es asunto de la Iglesia

      Telefónica, brazo ejecutor de la dictadura de Maduro, por Miguel Henrique Otero

      Telefónica, brazo ejecutor de la dictadura de Maduro, por Miguel Henrique Otero

      La venezolana Sindy Al Abdala presenta “Rompiendo patrones”

      La venezolana Sindy Al Abdala presenta “Rompiendo patrones”

      Somos nuestra memoria, la ruta hacia el crecimiento personal, por Boris González Ceja

      Somos nuestra memoria, la ruta hacia el crecimiento personal, por Boris González Ceja

      En defensa de un grande, por Juan Carlos Buitrago Arias

      En defensa de un grande, por Juan Carlos Buitrago Arias

      La invasión silenciosa: presencia iraní en Venezuela, una amenaza para toda la región

      La invasión silenciosa: presencia iraní en Venezuela, una amenaza para toda la región

      ¿Merece Donald Trump un juicio Político? Por Angel Monagas

      ¿Merece Donald Trump un juicio Político? Por Angel Monagas

      Compromiso y gratitud

      Compromiso y gratitud

    • Primera página
    • Ediciones Impresas
      • All
      • Colombia
      • Houston
      • Internacional
      • Lo Descubrimos Magazine
      • Madrid
      • Miami
      • Panamá
      • República Dominicana
      Samer Yorde y Paula Landino: ¡estos venezolanos lo volvieron hacer!

      Samer Yorde y Paula Landino: ¡estos venezolanos lo volvieron hacer!

      Miami (Del 26 de junio al 01 de julio)

      Miami (Del 26 de junio al 01 de julio)

      Miami (Del 19 al 25 de junio)

      Miami (Del 19 al 25 de junio)

      Empresas que inspiran – 15 años de compromiso: WorldStaff USA y su impacto como agencia de empleo en EE. UU.

      Empresas que inspiran – 15 años de compromiso: WorldStaff USA y su impacto como agencia de empleo en EE. UU.

      Miami (Del 12 al 18 de junio)

      Miami (Del 12 al 18 de junio)

      WorldStaff USA: 15 años generando oportunidades para miles de inmigrantes en Estados Unidos

      WorldStaff USA: 15 años generando oportunidades para miles de inmigrantes en Estados Unidos

      El talento venezolano brilla en Miami: Adrián Guardian se presenta en SAVAGE Labs Wynwood este jueves 12 de junio

      El talento venezolano brilla en Miami: Adrián Guardian se presenta en SAVAGE Labs Wynwood este jueves 12 de junio

      Miami (Del 05 al 11 de junio)

      Miami (Del 05 al 11 de junio)

      Miami (Del 29 de mayo al 4 de junio)

      Miami (Del 29 de mayo al 4 de junio)

      • Colombia
      • Houston
      • Miami
      • Orlando
      • Madrid
      • Panamá
      • República Dominicana
    • EEUU
      • All
      • Miami
      • Orlando
      Organizaciones exigen a la FIFA un Mundial 2026 seguro, sin policías migratorios

      Organizaciones exigen a la FIFA un Mundial 2026 seguro, sin policías migratorios

      Trump firma memorando para endurecer la política estadounidense en Cuba

      Trump firma memorando para endurecer la política estadounidense en Cuba

      EEUU ordena al estado de Argentina renunciar a participación del 51% en petrolera YPF

      EEUU ordena al estado de Argentina renunciar a participación del 51% en petrolera YPF

      Canadá reanuda negociación comercial con EEUU tras eliminar impuestos a las tecnológicas

      Canadá reanuda negociación comercial con EEUU tras eliminar impuestos a las tecnológicas

      Supremo se alinea con Trump contra veto a su orden para limitar la ciudadanía

      Supremo se alinea con Trump contra veto a su orden para limitar la ciudadanía

      Pentágono devela que el ataque a las instalaciones nucleares de Irán culminó 15 años de preparativos

      Pentágono devela que el ataque a las instalaciones nucleares de Irán culminó 15 años de preparativos

      Trump anuncia que el acuerdo comercial con China ha sido firmado y prevé otro con la India

      Trump anuncia que el acuerdo comercial con China ha sido firmado y prevé otro con la India

      EEUU pone en duda el papel de la OEA por su «incapacidad» frente a Venezuela

      EEUU pone en duda el papel de la OEA por su «incapacidad» frente a Venezuela

      Estados venezolanos en emergencia por lluvias

      Estados venezolanos en emergencia por lluvias

    • Venezuela
      PERDONES PRESIDENCIALES QUE TRUMP “VENDE” A MILLONARIOS CRIMINALES FAVORECE AL CORRUPTO BANQUERO VENEZOLANO JULIO MARTIN HERRERA KOLSTER

      PERDONES PRESIDENCIALES QUE TRUMP “VENDE” A MILLONARIOS CRIMINALES FAVORECE AL CORRUPTO BANQUERO VENEZOLANO JULIO MARTIN HERRERA KOLSTER

      Carlotta Sabina: La gurú del “dinero fácil” que terminó salpicada por el caso Ábalos

      Carlotta Sabina: La gurú del “dinero fácil” que terminó salpicada por el caso Ábalos

      Medianálisis gana Premio Nacional de Periodismo IPYS 2025 al integrar la serie “Los Ilusionistas”

      Medianálisis gana Premio Nacional de Periodismo IPYS 2025 al integrar la serie “Los Ilusionistas”

      Estas son las verdaderas razones que mantienen preso al periodista Ramón de Jesús Centeno Navas

      Estas son las verdaderas razones que mantienen preso al periodista Ramón de Jesús Centeno Navas

      María Eugenia Rivera: Forjando un Futuro Humano para la Investigación Educativa en América Latina

      María Eugenia Rivera: Forjando un Futuro Humano para la Investigación Educativa en América Latina

      Estados venezolanos en emergencia por lluvias

      Estados venezolanos en emergencia por lluvias

      Maduro propone cumbre global por la paz ante posibilidad de «guerra nuclear»

      Maduro propone cumbre global por la paz ante posibilidad de «guerra nuclear»

      CARTA ABIERTA A MI AMIGO “EL GUACAMAYO “ OMAR GONZALEZ MORENO

      CARTA ABIERTA A MI AMIGO “EL GUACAMAYO “ OMAR GONZALEZ MORENO

      Venezuela está abierta a la inversión

      Venezuela está abierta a la inversión

    • Internacionales
      Arrecia la ola de calor en Europa al inicio del mes de julio

      Arrecia la ola de calor en Europa al inicio del mes de julio

      Corrupción en España: prisión para exalto cargo del PSOE

      Corrupción en España: prisión para exalto cargo del PSOE

      La lucha por la democracia en Venezuela debe ser liderada por la sociedad civil, por Manuel Rodríguez 

      La lucha por la democracia en Venezuela debe ser liderada por la sociedad civil, por Manuel Rodríguez 

      OMS no descarta que covid-19 tenga origen en un laboratorio

      OMS no descarta que covid-19 tenga origen en un laboratorio

      Pionyang ejecuta públicamente a quienes ven series de Corea del Sur

      Pionyang ejecuta públicamente a quienes ven series de Corea del Sur

      6% de la población adulta del mundo consume drogas

      6% de la población adulta del mundo consume drogas

      Irán amenaza con volver a bombardear bases de Estados Unidos si su país es atacado

      Irán amenaza con volver a bombardear bases de Estados Unidos si su país es atacado

      Sánchez responde a Trump cuestionando sus «injustos» aranceles: España es soberana

      Sánchez responde a Trump cuestionando sus «injustos» aranceles: España es soberana

      Fito, el criminal más buscado de Ecuador capturado y podría ser extraditado a EEUU

      Fito, el criminal más buscado de Ecuador capturado y podría ser extraditado a EEUU

    • Deportes
      • All
      • Beisbol
      • Futbol
      • Qatar 2022
      Orgullo hispano en élite del voleibol juvenil de EEUU: Natalie Chaabouk‑Beltran campeona nacional en Dallas

      Orgullo hispano en élite del voleibol juvenil de EEUU: Natalie Chaabouk‑Beltran campeona nacional en Dallas

      República Dominicana y Venezuela siguen siendo los mayores exportadores de grandesligas, por Eliéxser Pirela Leal

      República Dominicana y Venezuela siguen siendo los mayores exportadores de grandesligas, por Eliéxser Pirela Leal

      Venezolano Elvis Andrus ingresó al Salón de la Fama de Texas

      Venezolano Elvis Andrus ingresó al Salón de la Fama de Texas

      Síntesis deportiva, por Avelino Avancín

      Síntesis deportiva, por Avelino Avancín

      Sintesis deportiva, por Avelino Avancín

      Sintesis deportiva, por Avelino Avancín

      Ositos 2019  busca el tricampeonato en el Festival Nacional de Béisbol

      Ositos 2019  busca el tricampeonato en el Festival Nacional de Béisbol

      Síntesis deportiva, por Avelino Avancín

      Síntesis deportiva, por Avelino Avancín

      Los Thunder se coronan campeones de la NBA

      Los Thunder se coronan campeones de la NBA

      Síntesis deportiva, por Avelino Avancín

      Síntesis deportiva, por Avelino Avancín

      Trending Tags

      • Más
        • All
        • Curiosidades
        • Entretenimiento
        • Opinión
        • Salud
        • Tecnología
        Alleh y Yorghaki realizarán gira en Venezuela, estas son las ciudades donde se presentarán

        Alleh y Yorghaki realizarán gira en Venezuela, estas son las ciudades donde se presentarán

        Cuando la política es asunto de la Iglesia

        Cuando la política es asunto de la Iglesia

        Telefónica, brazo ejecutor de la dictadura de Maduro, por Miguel Henrique Otero

        Telefónica, brazo ejecutor de la dictadura de Maduro, por Miguel Henrique Otero

        La venezolana Sindy Al Abdala presenta “Rompiendo patrones”

        La venezolana Sindy Al Abdala presenta “Rompiendo patrones”

        Somos nuestra memoria, la ruta hacia el crecimiento personal, por Boris González Ceja

        Somos nuestra memoria, la ruta hacia el crecimiento personal, por Boris González Ceja

        En defensa de un grande, por Juan Carlos Buitrago Arias

        En defensa de un grande, por Juan Carlos Buitrago Arias

        La invasión silenciosa: presencia iraní en Venezuela, una amenaza para toda la región

        La invasión silenciosa: presencia iraní en Venezuela, una amenaza para toda la región

        ¿Merece Donald Trump un juicio Político? Por Angel Monagas

        ¿Merece Donald Trump un juicio Político? Por Angel Monagas

        Compromiso y gratitud

        Compromiso y gratitud

      En Vivo
      No Result
      View All Result
      El Venezolano News
      No Result
      View All Result

      Banco del Orinoco: ¿Quiebra o fraude?

      Redacción by Redacción
      octubre 2, 2019
      in Opinión
      Reading Time: 7 mins read
      0
      Banco del Orinoco: ¿Quiebra o fraude?

      (02 de Octubre del 2019. El Venezolano).- Cuando el Banco Central de Curazao intervino el Banco del Orinoco NV, propiedad del Grupo Financiero BOD, cuyo accionista mayoritario es el banquero venezolano Víctor Vargas Irausquín, se confirmaba lo que algunos venían advirtiendo con mucha anticipación: la quiebra de una institución que se había expandido con una estrategia de negocios insostenible, basada en el aprovechamiento del diferencial cambiario y en inversiones de alto riesgo.

      Aunque una intervención tardía, la esperanza de los depositantes era que esa medida pudiera preservar algo del valor de los activos.

      Sin embargo, la carta del 27 de septiembre, donde las autoridades del banco reconocen que los activos del banco no alcanzan ni siquiera para pagar la quincena de los trabajadores que, por cierto, no llegan ni a 30 personas, no solo confirma la peor de las sospechas sobre la gestión del banco, sino que también pone en evidencia un grave fallo en la regulación bancaria de la isla, lo cual debería prender las alarmas de las otras autoridades de la región.

      Anuncios

      Dinero ajeno

      El negocio bancario se caracteriza por un alto nivel de apalancamiento. Mientras una empresa, en cualquier otro sector, se apalanca 3 o 4 veces sobre su capital, un banco puede hacerlo hasta 20 veces sobre su patrimonio.

      Por definición, la bancaria es una actividad donde se trabaja con dinero prestado y es por ello que debe ser fuertemente regulada. Es responsabilidad del regulador, velar por la calidad de los activos; las reservas en efectivo, por lo general mantenidas en sitio seguro; que las inversiones y préstamos sean sostenibles y, por supuesto, que la institución posea un capital mínimo que permita absorber cualquier fluctuación razonable en el valor de esos activos.

      La supervisión bancaria debe cuidar por el mantenimiento de ese nivel de capital mínimo. La mayoría de las regulaciones establecen como causal de intervención tener un capital por debajo de ese nivel. Es por ello que resulta sorprendente, cuando las autoridades regulatorias de Curazao, en comunicación privada a los trabajadores del Banco del Orinoco, reconocen que: “… hay insuficientes fondos para satisfacer los acreedores del BDO o pagar los salarios u otros beneficios a los empleados”. 

      Esto significa que el banco no sólo perdió su patrimonio, sino también una parte sustancial de sus activos, al punto que ni siquiera tiene para pagar un quincena de sus trabajadores. Se trata de un cándido reconocimiento que evidencia el fracaso estrepitoso de los reguladores bancarios de Curazao.

      Complicidad o negligencia

      La calidad de la supervisión bancaria en Curazao, como en la mayoría de los centros offshore, siempre ha estado cuestionada. El mas reciente escándalo fue la remoción del presidente del Banco Central, quien ejerció la presidencia desde 1991. Contra él se alega desde evasión de impuestos hasta lavado de dinero. Emsley Tromp es el mismo personaje que ahora aparece asesorando a Víctor Vargas en la intervención del Banco del Orinoco.

      En septiembre de 2017, el ministerio de Finanzas, como accionista principal del Banco Central, toma la decisión de mover a Tromp y desde entonces el Banco Central tiene nuevas autoridades que son tuteladas desde Holanda.

      En el caso del Banco del Orinoco, no cabe duda que la responsabilidad recae sobre las antiguas autoridades quienes, como en la mayoría de los casos, o pecan por negligencia o entran en contubernio con los dueños del banco a cambio de no pocas prebendas.

      La actividad offshore

      Un banco offshore básicamente es una actividad bancaria que funciona como un enclave. Por lo general, ni sus pasivos ni sus activos tiene mucha vinculación con la actividad local. No reciben depósitos, ni invierten ni prestan a residentes.

      Para la regulación bancaria, el problema básico de la banca offshore es que cae en una zona gris, una especie de vacío regulatorio, que se presta para todo tipo de prácticas de contabilidad creativa, las cuales en muchos casos constituyen tierra fértil para fraudes bancarios.

      Son varias las dificultades de regulación de la actividad offshore. Una muy importante se basa en el hecho que las autoridades regulatorias pocas veces ven la película completa de los balances consolidados, de tal manera que los grupos financieros colocan en sus filiales offshore, activos que no pueden tener en los balances en sus países de origen.

      Ocurre también que en la misma medida que la actividad offshore no tiene mayor impacto en la economía local, la autoridad regulatoria no tiene los incentivos necesarios para ejercer de forma eficiente sus funciones, ni tampoco nadie que le reclame cuando se produce un fallo. 

      En muchos casos ocurre que la autoridad regulatoria es incompetente, en otros, la negligencia se trastorna en complicidad. Muchos ejemplos ilustran uno y otro caso. Bernard Madoff, que montó un esquema de fraude financiero de 40 mi millones de dólares, puede citarse como un caso en que la autoridad – U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) que supervisa el mercado de valores de Estados Unidos, actuó de forma negligente.

      Allen Stanford, quien montó un esquema de 7.000 millones de dólares, contó con la complicidad abierta del organismo de regulación bancaria de Antigua, al punto que el presidente de la comisión regulatoria tiene aun pendiente un pedido de extradición para Estados Unidos.

      ¿Dónde cae el caso del Banco del Orinoco? ¿Es un fraude o es una simple quiebra bancaria? ¿Son negligentes o cómplices las autoridades de supervisión de Curazao? 

      Fraude no es sinónimo de quiebra

      En presencia de una autoridad regulatoria incompetente o cómplice, el fraude bancario funciona de una forma muy parecida a lo que se conoce como un esquema de Ponzi.

      Carlo Ponzi fue un estafador italiano que se hizo famoso en los años 20, creando un esquema donde captaba inversionistas prometiéndoles rendimientos fabulosos, pero la estafa consistía en que pagaba a esos inversionistas con los fondos obtenidos de los nuevos que se incorporaban a la cola. Es una especie de pirámide que solo funciona en la medida que se captan nuevos incautos. De ser cierta la situación que describen las autoridades curazoleñas, pudiéramos estar en presencia de un caso de fraude bancario que sucedió en las propias narices de sus autoridades regulatorias.

      Un fraude no es sinónimo de una quiebra bancaria. Un banco puede quebrar por diferentes razones: malas decisiones de inversión, un entorno macroeconómico adverso, des-alineación de costos e ingresos, etc., pero un fraude es una acción deliberada, muy similar a la que popularizó Ponzi en el siglo pasado. 

      Hay que advertir que desde afuera no es posible precisar con certeza lo que sucedió y son las autoridades de Curazao a las que les corresponde establecer las responsabilidades.

      Fraudes sofisticados

      Los fraudes modernos no son tan burdos como los del estafador italiano, pero comparten algunos de los atributos.

      Los depositantes del Banco del Orinoco, así como los del banco del mismo grupo en antigua, el BOI corporation, eran atraídos porque se les ofrecían altos rendimientos. Algunos en la cola, como en el esquema Ponzi, cobraban esos rendimientos, y eso era lo que permitía atraer nuevos depositantes. En este caso, esos fondos eran en principio invertidos en activos de alto riesgo, como bonos de deuda soberana y Pdvsa, mientras estos pagaban sus cupones, parte de esos recursos iban a pagar intereses a los depositantes, otra a los bolsillos de los accionistas en forma de dividendos y gastos que eran recostados a la estructura del banco.

      Cuando se produce el default de esos papeles y el flujo de ingresos se paraliza, ya no es posible pagarle a los inversionistas en cola, pero esos papeles están en el activo, todavía registrados a valor facial bajo algún vacío generado por la contabilidad creativa.

      Ese es el momento de las excusas: Que si los corresponsales,… que si hay que actualizar la planilla de las transferencias, …que si el regulador requiere de una nueva información, y pare Usted de contar. A ese esquema han estado sometidos los depositantes de esas instituciones desde finales de 2017, cuando con la moratoria venezolana  desapareció el flujo de ingresos.

      ¿En qué puede consistir el fraude? En que deliberadamente se montó un esquema apalancado en los recursos de los depositantes para invertir en activos de alto riesgo que permitió enriquecer al banquero y luego dejar el cascarón vacío, tal como reconocen las autoridades en Curazao.

      Por supuesto no se puede exonerar del todo a los depositantes, siempre es posible practicar el juego de condenar también a las victimas. Los depositantes de esos bancos han debido sospechar de esos altos rendimientos, pero sin duda alguna, hay una enorme responsabilidad de la autoridad regulatoria.

      Hasta ahora de las cinco jurisdicciones regulatorias donde se desenvuelve el grupo financiero BOD, cuatro de ellas han reaccionado para proteger a los depositantes. Sólo República Dominicana ha permanecido impasible. No es un simple estafador que ofrece una pócima milagrosa parado en una esquina, se trata de una institución bancaria que tiene una licencia otorgada en un centro financiero reconocido.

      De acuerdo a experiencias pasadas y al esquema reflejado en la carta de las autoridades de supervisión de Curazao a los empleados del Banco del Orinoco, probablemente estamos en presencia de un esquema de fraude bancario que va a ocupar un lugar destacado en la historia de estos episodios.

      Con información de Cuentas Claras

      Anuncios
      Previous Post

      Renuncia la presidenta encargada de Perú nombrada por el disuelto Congreso

      Next Post

      NYT: Trump propuso disparar a inmigrantes en las piernas

      Next Post
      Frontera de Mexico y EEUU

      NYT: Trump propuso disparar a inmigrantes en las piernas

      Magistrada del TSJ negó la emisión de orden de captura contra Guaidó

      Maduro denunció prohibición de entrada a magistrados del TSJ al Perú

      Diputados venezolanos marcan la agenda parlamentaria en Colombia

      Diputados venezolanos marcan la agenda parlamentaria en Colombia

      Instagram Twitter

      Fundado en 1992. Somos un medio de comunicación impreso de distribución gratuita dirigido a la comunidad venezolana ubicada en Miami, USA.

      Categorías

      • Primera página
      • Ediciones Impresas
        • Colombia
        • Houston
        • Miami
        • Orlando
        • Madrid
        • Panamá
        • República Dominicana
      • EEUU
      • Venezuela
      • Internacionales
      • Deportes
      • Más

      Instagram

      [instagram-feed feed=1]

      © 2021 El Venezolano News

      Welcome Back!

      Login to your account below

      Forgotten Password? Sign Up

      Create New Account!

      Fill the forms below to register

      All fields are required. Log In

      Retrieve your password

      Please enter your username or email address to reset your password.

      Log In
      No Result
      View All Result
      • Primera página
      • Ediciones Impresas
        • Colombia
        • Houston
        • Miami
        • Orlando
        • Madrid
        • Panamá
        • República Dominicana
      • EEUU
      • Venezuela
      • Internacionales
      • Deportes
      • Más

      © 2021 El Venezolano News