Anuncios
ADVERTISEMENT
  • Contamos contigo!!!
  • Aviso Legal
  • Contáctanos
jueves, junio 5, 2025
  • Login
  • Register
No Result
View All Result
NEWSLETTER
El Venezolano News
  • Primera página
  • Ediciones Impresas
    • All
    • Colombia
    • Houston
    • Internacional
    • Lo Descubrimos Magazine
    • Madrid
    • Miami
    • Panamá
    • República Dominicana
    Miami (Del 29 de mayo al 4 de junio)

    Miami (Del 29 de mayo al 4 de junio)

    Doral VW celebra la apertura de su nuevo showroom este 6 de junio

    Doral VW celebra la apertura de su nuevo showroom este 6 de junio

    Miami (Del 22 al 28 de mayo)

    Miami (Del 22 al 28 de mayo)

    Miami (Del 8 al 14 de mayo)

    Miami (Del 8 al 14 de mayo)

    Gran En Vivo Migratorio este próximo jueves 22 de mayo con Javier Montano Miranda

    Gran En Vivo Migratorio este próximo jueves 22 de mayo con Javier Montano Miranda

    Miami (Del 01 al 06 de mayo)

    Miami (Del 01 al 06 de mayo)

    Miami (Del 24 al 30 de abril)

    Miami (Del 24 al 30 de abril)

    Miami (Del 17 al 23 de abril)

    Miami (Del 17 al 23 de abril)

    Miami (Del 10 al 16 de abril)

    Miami (Del 10 al 16 de abril)

    • Colombia
    • Houston
    • Miami
    • Orlando
    • Madrid
    • Panamá
    • República Dominicana
  • EEUU
    • All
    • Miami
    • Orlando
    Trump revoca la protección para abortos de emergencia impuesta por Biden

    Trump revoca la protección para abortos de emergencia impuesta por Biden

    EEUU eliminó página web con lista de ciudades «santuario» para migrantes

    EEUU eliminó página web con lista de ciudades «santuario» para migrantes

    Acusan al autor del ataque en Colorado contra marcha proisraelí de un delito de odio

    Acusan al autor del ataque en Colorado contra marcha proisraelí de un delito de odio

    Fin del parole humanitario amenaza a casi un millón de inmigrantes con deportación

    Fin del parole humanitario amenaza a casi un millón de inmigrantes con deportación

    Trump firma una avalancha de nuevos indultos en tres días

    Trump firma una avalancha de nuevos indultos en tres días

    Califican como «terrorista» ataque durante evento pro-Israel en EEUU que dejó heridos

    Califican como «terrorista» ataque durante evento pro-Israel en EEUU que dejó heridos

    Estados Unidos: tragedia de un país de inmigrantes

    Estados Unidos: tragedia de un país de inmigrantes

    Tribunal de apelaciones levanta bloqueo contra los aranceles de Trump

    Tribunal de apelaciones levanta bloqueo contra los aranceles de Trump

    Musk anuncia su salida del Gobierno Trump tras expresar que el plan fiscal socava su trabajo

    Musk anuncia su salida del Gobierno Trump tras expresar que el plan fiscal socava su trabajo

  • Venezuela
    CNE convoca elecciones municipales para el 27 de julio en Venezuela

    CNE convoca elecciones municipales para el 27 de julio en Venezuela

    Periodista venezolano requiere colaboración para gastos médicos de su esposa

    Periodista venezolano requiere colaboración para gastos médicos de su esposa

    COMUNICADO A LA OPINIÓN PÚBLICA

    Cuba admite recibir petróleo venezolano mediante una “fórmula” que esquiva sanciones de EEUU vinculada a red de corrupción internacional

    Cuba admite recibir petróleo venezolano mediante una “fórmula” que esquiva sanciones de EEUU vinculada a red de corrupción internacional

    Reconocido desarrollador urbano celebró sus 79 años con seres queridos

    Reconocido desarrollador urbano celebró sus 79 años con seres queridos

    Salida de Chevron en Venezuela podría reducir los ingresos petroleros en 42%

    Salida de Chevron en Venezuela podría reducir los ingresos petroleros en 42%

    Ingeniero venezolano de 79 años operado de emergencia en Valencia: su hija levanta una campaña desde Panamá

    Ingeniero venezolano de 79 años operado de emergencia en Valencia: su hija levanta una campaña desde Panamá

    Mentoría de «Negocios» de Laín García Calvo bajo la lupa: Promesas, presiones y críticas desde dentro

    Mentoría de «Negocios» de Laín García Calvo bajo la lupa: Promesas, presiones y críticas desde dentro

    José Luis Pirela: «A Maduro lo que le queda es negociar su salida»

    José Luis Pirela: «A Maduro lo que le queda es negociar su salida»

  • Internacionales
    Buque hospital de la Armada de EEUU comenzó gira humanitaria por Latinoamérica

    Buque hospital de la Armada de EEUU comenzó gira humanitaria por Latinoamérica

    Presidenta de México: aranceles del 50% al aluminio y al acero carecen de «sustento legal»

    Presidenta de México: aranceles del 50% al aluminio y al acero carecen de «sustento legal»

    Japón vuelve a batir récord de baja natalidad en 2024

    Japón vuelve a batir récord de baja natalidad en 2024

    Venezuela en crisis: La voz de Daniel Lara Farías en la Feria del Libro

    Venezuela en crisis: La voz de Daniel Lara Farías en la Feria del Libro

    «El Pacificador»: Suniaga explora las raíces de la identidad venezolana en la Feria del Libro de  Madrid

    «El Pacificador»: Suniaga explora las raíces de la identidad venezolana en la Feria del Libro de  Madrid

    Fraude en Venezuela, silencio en España: el PP ignora el éxodo gallego mientras Maduro perpetra otro atropello electoral

    Fraude en Venezuela, silencio en España: el PP ignora el éxodo gallego mientras Maduro perpetra otro atropello electoral

    Ucrania propone reunión a tres Zelenski-Trump-Putin entre el 20 y el 30 de junio

    Ucrania propone reunión a tres Zelenski-Trump-Putin entre el 20 y el 30 de junio

    Irán suspendió ley que obligaba a las mujeres a usar el hiyab

    Irán suspendió ley que obligaba a las mujeres a usar el hiyab

    Alemana Annalena Baerbock será la quinta mujer en presidir la Asamblea General de la ONU

    Alemana Annalena Baerbock será la quinta mujer en presidir la Asamblea General de la ONU

  • Deportes
    • All
    • Beisbol
    • Futbol
    • Qatar 2022
    Síntesis deportiva, por Avelino Avancín

    Síntesis deportiva, por Avelino Avancín

    Ohtani y Judge se roban el espectáculo, por Óscar Huete

    Ohtani y Judge se roban el espectáculo, por Óscar Huete

    Venezolano Luis Matos llega a los 100 hits en las Grandes Ligas

    Venezolano Luis Matos llega a los 100 hits en las Grandes Ligas

    Síntesis deportiva, por Avelino Avancín

    Síntesis deportiva, por Avelino Avancín

    Lamine Yamal amplía su contrato con el Barcelona hasta 2031

    Lamine Yamal amplía su contrato con el Barcelona hasta 2031

    Síntesis deportiva, por Avelino Avancín

    Síntesis deportiva, por Avelino Avancín

    Miami, Baltimore, Colorado y Chicago en vías contrarias, por Óscar Huete

    Miami, Baltimore, Colorado y Chicago en vías contrarias, por Óscar Huete

    Síntesis deportiva, por Avelino Avancín

    Síntesis deportiva, por Avelino Avancín

    Journalism es el favorito en el Preakness Stakes

    Journalism es el favorito en el Preakness Stakes

    Trending Tags

    • Más
      • All
      • Curiosidades
      • Entretenimiento
      • Opinión
      • Salud
      • Tecnología
      Violinista Daniel Herrera brilla con la Villages Philharmonic Orchestra

      Violinista Daniel Herrera brilla con la Villages Philharmonic Orchestra

      «La difícil belleza de las esquinas»: Leonardo Padrón y su encuentro con los lectores en Madrid

      «La difícil belleza de las esquinas»: Leonardo Padrón y su encuentro con los lectores en Madrid

      Jorge Glem debuta con la filarmónica de Nueva York bajo la batuta de Gustavo Dudamel

      Jorge Glem debuta con la filarmónica de Nueva York bajo la batuta de Gustavo Dudamel

      Soledad Bravo regresó a España con su gira: Alma y Voz

      Soledad Bravo regresó a España con su gira: Alma y Voz

      PORTEÑAZO Y AUTORITARISMO, por Douglas Zabala

      PORTEÑAZO Y AUTORITARISMO, por Douglas Zabala

      Servando y Florentino estrenan “Amor de Motel” junto a Rawayana

      Servando y Florentino estrenan “Amor de Motel” junto a Rawayana

      René Sotelo, referente mundial de la urología robótica

      René Sotelo, referente mundial de la urología robótica

      Nos abstuvimos ahora qué?, por Oswaldo Muñoz

      Nos abstuvimos ahora qué?, por Oswaldo Muñoz

      Un análisis necesario sobre el 25M ¿Quién ganó? ¿Quién perdió? Por Angel Monagas

      Un análisis necesario sobre el 25M ¿Quién ganó? ¿Quién perdió? Por Angel Monagas

    • Primera página
    • Ediciones Impresas
      • All
      • Colombia
      • Houston
      • Internacional
      • Lo Descubrimos Magazine
      • Madrid
      • Miami
      • Panamá
      • República Dominicana
      Miami (Del 29 de mayo al 4 de junio)

      Miami (Del 29 de mayo al 4 de junio)

      Doral VW celebra la apertura de su nuevo showroom este 6 de junio

      Doral VW celebra la apertura de su nuevo showroom este 6 de junio

      Miami (Del 22 al 28 de mayo)

      Miami (Del 22 al 28 de mayo)

      Miami (Del 8 al 14 de mayo)

      Miami (Del 8 al 14 de mayo)

      Gran En Vivo Migratorio este próximo jueves 22 de mayo con Javier Montano Miranda

      Gran En Vivo Migratorio este próximo jueves 22 de mayo con Javier Montano Miranda

      Miami (Del 01 al 06 de mayo)

      Miami (Del 01 al 06 de mayo)

      Miami (Del 24 al 30 de abril)

      Miami (Del 24 al 30 de abril)

      Miami (Del 17 al 23 de abril)

      Miami (Del 17 al 23 de abril)

      Miami (Del 10 al 16 de abril)

      Miami (Del 10 al 16 de abril)

      • Colombia
      • Houston
      • Miami
      • Orlando
      • Madrid
      • Panamá
      • República Dominicana
    • EEUU
      • All
      • Miami
      • Orlando
      Trump revoca la protección para abortos de emergencia impuesta por Biden

      Trump revoca la protección para abortos de emergencia impuesta por Biden

      EEUU eliminó página web con lista de ciudades «santuario» para migrantes

      EEUU eliminó página web con lista de ciudades «santuario» para migrantes

      Acusan al autor del ataque en Colorado contra marcha proisraelí de un delito de odio

      Acusan al autor del ataque en Colorado contra marcha proisraelí de un delito de odio

      Fin del parole humanitario amenaza a casi un millón de inmigrantes con deportación

      Fin del parole humanitario amenaza a casi un millón de inmigrantes con deportación

      Trump firma una avalancha de nuevos indultos en tres días

      Trump firma una avalancha de nuevos indultos en tres días

      Califican como «terrorista» ataque durante evento pro-Israel en EEUU que dejó heridos

      Califican como «terrorista» ataque durante evento pro-Israel en EEUU que dejó heridos

      Estados Unidos: tragedia de un país de inmigrantes

      Estados Unidos: tragedia de un país de inmigrantes

      Tribunal de apelaciones levanta bloqueo contra los aranceles de Trump

      Tribunal de apelaciones levanta bloqueo contra los aranceles de Trump

      Musk anuncia su salida del Gobierno Trump tras expresar que el plan fiscal socava su trabajo

      Musk anuncia su salida del Gobierno Trump tras expresar que el plan fiscal socava su trabajo

    • Venezuela
      CNE convoca elecciones municipales para el 27 de julio en Venezuela

      CNE convoca elecciones municipales para el 27 de julio en Venezuela

      Periodista venezolano requiere colaboración para gastos médicos de su esposa

      Periodista venezolano requiere colaboración para gastos médicos de su esposa

      COMUNICADO A LA OPINIÓN PÚBLICA

      Cuba admite recibir petróleo venezolano mediante una “fórmula” que esquiva sanciones de EEUU vinculada a red de corrupción internacional

      Cuba admite recibir petróleo venezolano mediante una “fórmula” que esquiva sanciones de EEUU vinculada a red de corrupción internacional

      Reconocido desarrollador urbano celebró sus 79 años con seres queridos

      Reconocido desarrollador urbano celebró sus 79 años con seres queridos

      Salida de Chevron en Venezuela podría reducir los ingresos petroleros en 42%

      Salida de Chevron en Venezuela podría reducir los ingresos petroleros en 42%

      Ingeniero venezolano de 79 años operado de emergencia en Valencia: su hija levanta una campaña desde Panamá

      Ingeniero venezolano de 79 años operado de emergencia en Valencia: su hija levanta una campaña desde Panamá

      Mentoría de «Negocios» de Laín García Calvo bajo la lupa: Promesas, presiones y críticas desde dentro

      Mentoría de «Negocios» de Laín García Calvo bajo la lupa: Promesas, presiones y críticas desde dentro

      José Luis Pirela: «A Maduro lo que le queda es negociar su salida»

      José Luis Pirela: «A Maduro lo que le queda es negociar su salida»

    • Internacionales
      Buque hospital de la Armada de EEUU comenzó gira humanitaria por Latinoamérica

      Buque hospital de la Armada de EEUU comenzó gira humanitaria por Latinoamérica

      Presidenta de México: aranceles del 50% al aluminio y al acero carecen de «sustento legal»

      Presidenta de México: aranceles del 50% al aluminio y al acero carecen de «sustento legal»

      Japón vuelve a batir récord de baja natalidad en 2024

      Japón vuelve a batir récord de baja natalidad en 2024

      Venezuela en crisis: La voz de Daniel Lara Farías en la Feria del Libro

      Venezuela en crisis: La voz de Daniel Lara Farías en la Feria del Libro

      «El Pacificador»: Suniaga explora las raíces de la identidad venezolana en la Feria del Libro de  Madrid

      «El Pacificador»: Suniaga explora las raíces de la identidad venezolana en la Feria del Libro de  Madrid

      Fraude en Venezuela, silencio en España: el PP ignora el éxodo gallego mientras Maduro perpetra otro atropello electoral

      Fraude en Venezuela, silencio en España: el PP ignora el éxodo gallego mientras Maduro perpetra otro atropello electoral

      Ucrania propone reunión a tres Zelenski-Trump-Putin entre el 20 y el 30 de junio

      Ucrania propone reunión a tres Zelenski-Trump-Putin entre el 20 y el 30 de junio

      Irán suspendió ley que obligaba a las mujeres a usar el hiyab

      Irán suspendió ley que obligaba a las mujeres a usar el hiyab

      Alemana Annalena Baerbock será la quinta mujer en presidir la Asamblea General de la ONU

      Alemana Annalena Baerbock será la quinta mujer en presidir la Asamblea General de la ONU

    • Deportes
      • All
      • Beisbol
      • Futbol
      • Qatar 2022
      Síntesis deportiva, por Avelino Avancín

      Síntesis deportiva, por Avelino Avancín

      Ohtani y Judge se roban el espectáculo, por Óscar Huete

      Ohtani y Judge se roban el espectáculo, por Óscar Huete

      Venezolano Luis Matos llega a los 100 hits en las Grandes Ligas

      Venezolano Luis Matos llega a los 100 hits en las Grandes Ligas

      Síntesis deportiva, por Avelino Avancín

      Síntesis deportiva, por Avelino Avancín

      Lamine Yamal amplía su contrato con el Barcelona hasta 2031

      Lamine Yamal amplía su contrato con el Barcelona hasta 2031

      Síntesis deportiva, por Avelino Avancín

      Síntesis deportiva, por Avelino Avancín

      Miami, Baltimore, Colorado y Chicago en vías contrarias, por Óscar Huete

      Miami, Baltimore, Colorado y Chicago en vías contrarias, por Óscar Huete

      Síntesis deportiva, por Avelino Avancín

      Síntesis deportiva, por Avelino Avancín

      Journalism es el favorito en el Preakness Stakes

      Journalism es el favorito en el Preakness Stakes

      Trending Tags

      • Más
        • All
        • Curiosidades
        • Entretenimiento
        • Opinión
        • Salud
        • Tecnología
        Violinista Daniel Herrera brilla con la Villages Philharmonic Orchestra

        Violinista Daniel Herrera brilla con la Villages Philharmonic Orchestra

        «La difícil belleza de las esquinas»: Leonardo Padrón y su encuentro con los lectores en Madrid

        «La difícil belleza de las esquinas»: Leonardo Padrón y su encuentro con los lectores en Madrid

        Jorge Glem debuta con la filarmónica de Nueva York bajo la batuta de Gustavo Dudamel

        Jorge Glem debuta con la filarmónica de Nueva York bajo la batuta de Gustavo Dudamel

        Soledad Bravo regresó a España con su gira: Alma y Voz

        Soledad Bravo regresó a España con su gira: Alma y Voz

        PORTEÑAZO Y AUTORITARISMO, por Douglas Zabala

        PORTEÑAZO Y AUTORITARISMO, por Douglas Zabala

        Servando y Florentino estrenan “Amor de Motel” junto a Rawayana

        Servando y Florentino estrenan “Amor de Motel” junto a Rawayana

        René Sotelo, referente mundial de la urología robótica

        René Sotelo, referente mundial de la urología robótica

        Nos abstuvimos ahora qué?, por Oswaldo Muñoz

        Nos abstuvimos ahora qué?, por Oswaldo Muñoz

        Un análisis necesario sobre el 25M ¿Quién ganó? ¿Quién perdió? Por Angel Monagas

        Un análisis necesario sobre el 25M ¿Quién ganó? ¿Quién perdió? Por Angel Monagas

      En Vivo
      No Result
      View All Result
      El Venezolano News
      No Result
      View All Result

      Banco del Orinoco: ¿Quiebra o fraude?

      Redacción by Redacción
      octubre 2, 2019
      in Opinión
      Reading Time: 7 mins read
      0
      Banco del Orinoco: ¿Quiebra o fraude?

      (02 de Octubre del 2019. El Venezolano).- Cuando el Banco Central de Curazao intervino el Banco del Orinoco NV, propiedad del Grupo Financiero BOD, cuyo accionista mayoritario es el banquero venezolano Víctor Vargas Irausquín, se confirmaba lo que algunos venían advirtiendo con mucha anticipación: la quiebra de una institución que se había expandido con una estrategia de negocios insostenible, basada en el aprovechamiento del diferencial cambiario y en inversiones de alto riesgo.

      Aunque una intervención tardía, la esperanza de los depositantes era que esa medida pudiera preservar algo del valor de los activos.

      Sin embargo, la carta del 27 de septiembre, donde las autoridades del banco reconocen que los activos del banco no alcanzan ni siquiera para pagar la quincena de los trabajadores que, por cierto, no llegan ni a 30 personas, no solo confirma la peor de las sospechas sobre la gestión del banco, sino que también pone en evidencia un grave fallo en la regulación bancaria de la isla, lo cual debería prender las alarmas de las otras autoridades de la región.

      Anuncios

      Dinero ajeno

      El negocio bancario se caracteriza por un alto nivel de apalancamiento. Mientras una empresa, en cualquier otro sector, se apalanca 3 o 4 veces sobre su capital, un banco puede hacerlo hasta 20 veces sobre su patrimonio.

      Por definición, la bancaria es una actividad donde se trabaja con dinero prestado y es por ello que debe ser fuertemente regulada. Es responsabilidad del regulador, velar por la calidad de los activos; las reservas en efectivo, por lo general mantenidas en sitio seguro; que las inversiones y préstamos sean sostenibles y, por supuesto, que la institución posea un capital mínimo que permita absorber cualquier fluctuación razonable en el valor de esos activos.

      La supervisión bancaria debe cuidar por el mantenimiento de ese nivel de capital mínimo. La mayoría de las regulaciones establecen como causal de intervención tener un capital por debajo de ese nivel. Es por ello que resulta sorprendente, cuando las autoridades regulatorias de Curazao, en comunicación privada a los trabajadores del Banco del Orinoco, reconocen que: “… hay insuficientes fondos para satisfacer los acreedores del BDO o pagar los salarios u otros beneficios a los empleados”. 

      Esto significa que el banco no sólo perdió su patrimonio, sino también una parte sustancial de sus activos, al punto que ni siquiera tiene para pagar un quincena de sus trabajadores. Se trata de un cándido reconocimiento que evidencia el fracaso estrepitoso de los reguladores bancarios de Curazao.

      Complicidad o negligencia

      La calidad de la supervisión bancaria en Curazao, como en la mayoría de los centros offshore, siempre ha estado cuestionada. El mas reciente escándalo fue la remoción del presidente del Banco Central, quien ejerció la presidencia desde 1991. Contra él se alega desde evasión de impuestos hasta lavado de dinero. Emsley Tromp es el mismo personaje que ahora aparece asesorando a Víctor Vargas en la intervención del Banco del Orinoco.

      En septiembre de 2017, el ministerio de Finanzas, como accionista principal del Banco Central, toma la decisión de mover a Tromp y desde entonces el Banco Central tiene nuevas autoridades que son tuteladas desde Holanda.

      En el caso del Banco del Orinoco, no cabe duda que la responsabilidad recae sobre las antiguas autoridades quienes, como en la mayoría de los casos, o pecan por negligencia o entran en contubernio con los dueños del banco a cambio de no pocas prebendas.

      La actividad offshore

      Un banco offshore básicamente es una actividad bancaria que funciona como un enclave. Por lo general, ni sus pasivos ni sus activos tiene mucha vinculación con la actividad local. No reciben depósitos, ni invierten ni prestan a residentes.

      Para la regulación bancaria, el problema básico de la banca offshore es que cae en una zona gris, una especie de vacío regulatorio, que se presta para todo tipo de prácticas de contabilidad creativa, las cuales en muchos casos constituyen tierra fértil para fraudes bancarios.

      Son varias las dificultades de regulación de la actividad offshore. Una muy importante se basa en el hecho que las autoridades regulatorias pocas veces ven la película completa de los balances consolidados, de tal manera que los grupos financieros colocan en sus filiales offshore, activos que no pueden tener en los balances en sus países de origen.

      Ocurre también que en la misma medida que la actividad offshore no tiene mayor impacto en la economía local, la autoridad regulatoria no tiene los incentivos necesarios para ejercer de forma eficiente sus funciones, ni tampoco nadie que le reclame cuando se produce un fallo. 

      En muchos casos ocurre que la autoridad regulatoria es incompetente, en otros, la negligencia se trastorna en complicidad. Muchos ejemplos ilustran uno y otro caso. Bernard Madoff, que montó un esquema de fraude financiero de 40 mi millones de dólares, puede citarse como un caso en que la autoridad – U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) que supervisa el mercado de valores de Estados Unidos, actuó de forma negligente.

      Allen Stanford, quien montó un esquema de 7.000 millones de dólares, contó con la complicidad abierta del organismo de regulación bancaria de Antigua, al punto que el presidente de la comisión regulatoria tiene aun pendiente un pedido de extradición para Estados Unidos.

      ¿Dónde cae el caso del Banco del Orinoco? ¿Es un fraude o es una simple quiebra bancaria? ¿Son negligentes o cómplices las autoridades de supervisión de Curazao? 

      Fraude no es sinónimo de quiebra

      En presencia de una autoridad regulatoria incompetente o cómplice, el fraude bancario funciona de una forma muy parecida a lo que se conoce como un esquema de Ponzi.

      Carlo Ponzi fue un estafador italiano que se hizo famoso en los años 20, creando un esquema donde captaba inversionistas prometiéndoles rendimientos fabulosos, pero la estafa consistía en que pagaba a esos inversionistas con los fondos obtenidos de los nuevos que se incorporaban a la cola. Es una especie de pirámide que solo funciona en la medida que se captan nuevos incautos. De ser cierta la situación que describen las autoridades curazoleñas, pudiéramos estar en presencia de un caso de fraude bancario que sucedió en las propias narices de sus autoridades regulatorias.

      Un fraude no es sinónimo de una quiebra bancaria. Un banco puede quebrar por diferentes razones: malas decisiones de inversión, un entorno macroeconómico adverso, des-alineación de costos e ingresos, etc., pero un fraude es una acción deliberada, muy similar a la que popularizó Ponzi en el siglo pasado. 

      Hay que advertir que desde afuera no es posible precisar con certeza lo que sucedió y son las autoridades de Curazao a las que les corresponde establecer las responsabilidades.

      Fraudes sofisticados

      Los fraudes modernos no son tan burdos como los del estafador italiano, pero comparten algunos de los atributos.

      Los depositantes del Banco del Orinoco, así como los del banco del mismo grupo en antigua, el BOI corporation, eran atraídos porque se les ofrecían altos rendimientos. Algunos en la cola, como en el esquema Ponzi, cobraban esos rendimientos, y eso era lo que permitía atraer nuevos depositantes. En este caso, esos fondos eran en principio invertidos en activos de alto riesgo, como bonos de deuda soberana y Pdvsa, mientras estos pagaban sus cupones, parte de esos recursos iban a pagar intereses a los depositantes, otra a los bolsillos de los accionistas en forma de dividendos y gastos que eran recostados a la estructura del banco.

      Cuando se produce el default de esos papeles y el flujo de ingresos se paraliza, ya no es posible pagarle a los inversionistas en cola, pero esos papeles están en el activo, todavía registrados a valor facial bajo algún vacío generado por la contabilidad creativa.

      Ese es el momento de las excusas: Que si los corresponsales,… que si hay que actualizar la planilla de las transferencias, …que si el regulador requiere de una nueva información, y pare Usted de contar. A ese esquema han estado sometidos los depositantes de esas instituciones desde finales de 2017, cuando con la moratoria venezolana  desapareció el flujo de ingresos.

      ¿En qué puede consistir el fraude? En que deliberadamente se montó un esquema apalancado en los recursos de los depositantes para invertir en activos de alto riesgo que permitió enriquecer al banquero y luego dejar el cascarón vacío, tal como reconocen las autoridades en Curazao.

      Por supuesto no se puede exonerar del todo a los depositantes, siempre es posible practicar el juego de condenar también a las victimas. Los depositantes de esos bancos han debido sospechar de esos altos rendimientos, pero sin duda alguna, hay una enorme responsabilidad de la autoridad regulatoria.

      Hasta ahora de las cinco jurisdicciones regulatorias donde se desenvuelve el grupo financiero BOD, cuatro de ellas han reaccionado para proteger a los depositantes. Sólo República Dominicana ha permanecido impasible. No es un simple estafador que ofrece una pócima milagrosa parado en una esquina, se trata de una institución bancaria que tiene una licencia otorgada en un centro financiero reconocido.

      De acuerdo a experiencias pasadas y al esquema reflejado en la carta de las autoridades de supervisión de Curazao a los empleados del Banco del Orinoco, probablemente estamos en presencia de un esquema de fraude bancario que va a ocupar un lugar destacado en la historia de estos episodios.

      Con información de Cuentas Claras

      Anuncios
      Previous Post

      Renuncia la presidenta encargada de Perú nombrada por el disuelto Congreso

      Next Post

      NYT: Trump propuso disparar a inmigrantes en las piernas

      Next Post
      Frontera de Mexico y EEUU

      NYT: Trump propuso disparar a inmigrantes en las piernas

      Magistrada del TSJ negó la emisión de orden de captura contra Guaidó

      Maduro denunció prohibición de entrada a magistrados del TSJ al Perú

      Diputados venezolanos marcan la agenda parlamentaria en Colombia

      Diputados venezolanos marcan la agenda parlamentaria en Colombia

      Instagram Twitter

      Fundado en 1992. Somos un medio de comunicación impreso de distribución gratuita dirigido a la comunidad venezolana ubicada en Miami, USA.

      Categorías

      • Primera página
      • Ediciones Impresas
        • Colombia
        • Houston
        • Miami
        • Orlando
        • Madrid
        • Panamá
        • República Dominicana
      • EEUU
      • Venezuela
      • Internacionales
      • Deportes
      • Más

      Instagram

      [instagram-feed feed=1]

      © 2021 El Venezolano News

      Welcome Back!

      Login to your account below

      Forgotten Password? Sign Up

      Create New Account!

      Fill the forms below to register

      All fields are required. Log In

      Retrieve your password

      Please enter your username or email address to reset your password.

      Log In
      No Result
      View All Result
      • Primera página
      • Ediciones Impresas
        • Colombia
        • Houston
        • Miami
        • Orlando
        • Madrid
        • Panamá
        • República Dominicana
      • EEUU
      • Venezuela
      • Internacionales
      • Deportes
      • Más

      © 2021 El Venezolano News