(25 de junio del 2021. El Venezolano).- La Autoridad Reguladora de la Industria Financiera de Estados Unidos (Finra) ha impuesto una sanción de 11,65 millones de dólares (9,75 millones de euros) a una filial de Bank of America por haber cobrado comisiones excesivas a miles de clientes de uno de sus productos de inversión, según ha informado el regulador este viernes en un comunicado.
En concreto, el banco tendrá que devolver 8,4 millones (7,03 millones de euros) a 3.000 clientes por haberles cobrado cargos “excesivos” por un producto denominado ‘Unit Investment Trust’ (UIT). Además, Finra ha impuesto una sanción de 3,25 millones (2,72 millones de euros) por no haber “supervisado razonablemente” dichos productos.
Los UIT son empresas de inversión que ofrecen a los inversores acciones (denominadas unidades) en una cartera fija de valores en una oferta pública inicial que finaliza en una fecha concreta, habitualmente en un plazo de 15 ó 24 meses.
Entre enero de 2011 y diciembre de 2015, Merrill Lynch, Pierce, Fenner & Smith, filial de Bank of America, realizó transacciones de estos productos por valor de 32.000 millones de dólares (26.794 millones de euros). De esa cifra, 2.500 millones (2.093 millones de euros) correspondieron a ventas de UIT que se realizaron más de 100 días antes de la fecha de vencimiento.
Un fallo en el sistema de información de este proceso de venta de una UIT para invertir en otra, provocó que esos 3.000 clientes pagarán 8,4 millones de dólares en cargos que no tendrían que haber afrontado.
Europa Press
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